新冠肺炎疫情全球性擴散引發(fā)世界經濟大幅減速，加快推動技術創(chuàng)新培育經濟增長新動能，構成促進宏觀經濟穩(wěn)定發(fā)展的重要舉措。以人工智能、大數據、云計算等為代表的新業(yè)態(tài)，可能成為引領新技術革命的風口，世界主要國家正加速布局新業(yè)態(tài)?！吨泄仓醒雵鴦赵宏P于新時代加快完善社會主義市場經濟體制的意見》提出健全對新業(yè)態(tài)的包容審慎監(jiān)管制度。這既明確政府對當下新業(yè)態(tài)發(fā)展的監(jiān)管定位，也是構建適應高質量發(fā)展要求的社會信用體系和新型監(jiān)管機制的重要內容。

包容審慎監(jiān)管制度契合新業(yè)態(tài)的發(fā)展特征

相比傳統(tǒng)業(yè)態(tài)，新業(yè)態(tài)代表著新的生產力，對經濟增長影響越來越大，成為可能爆發(fā)新技術革命的重要領域。然而，新事物往往伴隨著巨大不確定性，企業(yè)不知道新業(yè)態(tài)會如何演變，社會無法預知新業(yè)態(tài)會產生什么影響，監(jiān)管部門較難跟上新業(yè)態(tài)創(chuàng)新的步伐。在此背景下，不合時宜的監(jiān)管措施可能扼殺新業(yè)態(tài)潛在的創(chuàng)新力，制約新業(yè)態(tài)的健康發(fā)展，但缺乏監(jiān)管可能導致新業(yè)態(tài)突破邊界，觸及公眾利益或者誘發(fā)經濟社會風險的底線，新業(yè)態(tài)呼喚新的監(jiān)管模式。

伴隨共享經濟、平臺經濟及知識經濟等新業(yè)態(tài)不斷出現，相關的監(jiān)管問題不斷暴露，直接面臨的是誰來監(jiān)管、怎么監(jiān)管、監(jiān)管什么等問題。新業(yè)態(tài)突破了傳統(tǒng)的產業(yè)模式，有些是各種業(yè)態(tài)的相互交織，有些是全新的產業(yè)形態(tài)，原來側重行業(yè)、產業(yè)及市場不同形態(tài)的監(jiān)管體制局限性問題突出，P2P及數字貨幣亂象等問題突出，新業(yè)態(tài)監(jiān)管缺位的較大挑戰(zhàn)。如果對新業(yè)態(tài)采取遏制禁止的粗暴監(jiān)管，可能導致新業(yè)態(tài)的停滯不前或者倒退，對此，我國包容審慎監(jiān)管制度就是適應新業(yè)態(tài)發(fā)展特征的重要監(jiān)管創(chuàng)新。

包容審慎監(jiān)管制度與新業(yè)態(tài)的發(fā)展相適應，包容性監(jiān)管強調為新業(yè)態(tài)發(fā)展創(chuàng)造寬松的創(chuàng)新環(huán)境，審慎監(jiān)管保障了新業(yè)態(tài)不會突破底線。我國已經在一些相關領域進行審慎監(jiān)管制度的實踐，特別是以網約車等為代表的共享經濟發(fā)展迅速，極大緩解了社會打車難及出租車市場壟斷等問題，有效促進車輛等交通要素資源的有效配置。但網約車也帶來了服務規(guī)范性及安全性等問題，甚至出現了危及生命安全的個別事件，政府及時要求有關部門及企業(yè)進行深層次整改，有效解決了網約車可能觸碰底線的問題，同時也促進了相關市場的良性健康發(fā)展。從這個角度看，包容審慎監(jiān)管制度已經在理論和實踐上被逐步接受，其對于促進新業(yè)態(tài)發(fā)展有著重要的意義。未來要進一步推動包容審慎監(jiān)管制度的高效實施，重點在于如何理解包容與審慎的實質。

包容監(jiān)管制度重在營造新業(yè)態(tài)寬松的創(chuàng)新環(huán)境

新業(yè)態(tài)能否健康發(fā)展，表面上是資金及政策使然，根本上還在于創(chuàng)新能否取得實質性進展。新業(yè)態(tài)不是傳統(tǒng)產業(yè)的簡單規(guī)模擴張，而是通過互聯網等先進技術推動產業(yè)及模式的革命性或者顛覆性變化，最終通過數字經濟等領域形成增長新動能。創(chuàng)新對新業(yè)態(tài)發(fā)展尤其關鍵，只有持續(xù)創(chuàng)新才能保障新業(yè)態(tài)不斷發(fā)展，監(jiān)管制度設計要緊緊抓住創(chuàng)新這一牛鼻子。包容審慎監(jiān)管制度中的包容強調了對創(chuàng)新特性的重視，突出對創(chuàng)新突破傳統(tǒng)行為的高度容忍，本質上就是為新業(yè)態(tài)創(chuàng)新營造寬松的環(huán)境。

不同產業(yè)形態(tài)所對應的創(chuàng)新方式不同，包容監(jiān)管制度要結合不同的產業(yè)形態(tài)進行構建。新業(yè)態(tài)主要包括產業(yè)與金融兩個層面，產業(yè)主要側重數字經濟為基礎的產業(yè)范疇，金融更加側重數字金融。從數字經濟為基礎的產業(yè)范疇看，互聯網技術催生了新的產業(yè)形態(tài)，特別是出現了大量的平臺企業(yè)，這些平臺企業(yè)的業(yè)務不僅有對傳統(tǒng)線下業(yè)務的整合，也有對線上線下資源整合形成的新業(yè)務，這些業(yè)務呈現復雜化，傳統(tǒng)業(yè)務邊界也出現了模糊化，這對我國或者全球的相關監(jiān)管部門來說都是巨大挑戰(zhàn)，現有的監(jiān)管體系還未能完全涵蓋這些新業(yè)態(tài)。在此背景下，重點應加快研究新業(yè)態(tài)，穩(wěn)步推動監(jiān)管系統(tǒng)擴圍升級，避免對新業(yè)態(tài)的非理性圍堵，逐步構建與新業(yè)態(tài)健康發(fā)展相適應的監(jiān)管措施。

審慎監(jiān)管制度強調守住新業(yè)態(tài)發(fā)展的底線

包容審慎監(jiān)管雖然著力為新業(yè)態(tài)創(chuàng)造寬松的發(fā)展環(huán)境，但并不意味著放任不管，而是要通過科學探索，推動監(jiān)管方式不斷創(chuàng)新，避免出現一放就亂、一管就死的極端情形。如果說包容監(jiān)管是為新業(yè)態(tài)創(chuàng)新營造寬松的環(huán)境，那么審慎監(jiān)管則更多地強調守住底線，確保不發(fā)生系統(tǒng)性風險。結合新業(yè)態(tài)的發(fā)展趨勢及特點，防范底線不僅應關注新業(yè)態(tài)可能帶來的對于市場秩序的負面沖擊，也要關注對國家安全的影響。由于市場秩序及國家安全內容非常廣泛，這就決定了通過審慎監(jiān)管守住新業(yè)態(tài)發(fā)展底線的復雜性。

新業(yè)態(tài)發(fā)展不能觸碰擾亂市場秩序的底線。市場經濟并非自由無序，而是需要必要的監(jiān)管，以維護正常的市場秩序，推動要素有序高效流動，促進微觀主體公開公平競爭。新業(yè)態(tài)的發(fā)展為市場經濟注入了新的動力，廣闊的市場也為新業(yè)態(tài)創(chuàng)造了重要的發(fā)展空間，但監(jiān)管滯后可能帶來對市場秩序的負面沖擊。特別是基于互聯網的一些新業(yè)態(tài)，由于微觀主體之間未能建立有效的信任關系，坑蒙拐騙的行為并不少見，有些平臺通過建立虛擬空間宣傳假冒偽劣商品，這些商品有些構成了侵犯知識產權的問題，有些甚至出現危及生命健康的問題，這些都觸及了市場秩序有序運轉的底線，形成了擾亂市場秩序的問題。審慎監(jiān)管必須強化對新業(yè)態(tài)影響市場秩序問題的關注，避免出現觸及市場底線的局面。

新業(yè)態(tài)發(fā)展不能出現危及國家安全的底線。數字經濟等不少新業(yè)態(tài)有別于傳統(tǒng)的生產貨物商品的制造業(yè)，貨物商品出入境需要經過海關，客觀上為維護主權國家安全提供了重要的可防可控的手段，但新業(yè)態(tài)著眼于與高新技術相關的產業(yè)形態(tài)，數字或者數據成為重要的要素或者服務商品，相關商品出入境的具體表現可能就是數字字符的流動，理論上講在加密情況下數據流的流動是難以監(jiān)控的，但相關數據流背后可能包含貨幣金融及政治意識形態(tài)等涉及國家安全的重要信息，這些信息如果被恐怖主義組織或者敵對國家所使用，帶來的結果不僅是人員的安全，甚至還可能是國家的存亡問題。從這個角度看，國家安全必須成為新業(yè)態(tài)審慎監(jiān)管需要考慮的重要問題，避免觸及國家安全的底線。